Dibujo de una gran moneda dividida en 4 partes iguales. Alrededor, hombres cargan una pila de monedas

隆Conoce la diferencia entre fondo y portafolio de inversi贸n!

Ante el panorama econ贸mico inestable, obtener excelentes ganancias a trav茅s de inversiones es un gran reto, principalmente para quienes est谩n...
02/11/2022

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Ante el panorama econ贸mico inestable, obtener excelentes ganancias a trav茅s de inversiones es un gran reto, principalmente para quienes est谩n iniciando su trayectoria en el mercado de capitales. En primer lugar, es crucial profundizar los conocimientos en el 谩rea partiendo de conceptos b谩sicos como fondo y portafolio de inversi贸n.

Invertir es un arte y como tal, requiere conocimientos profundos, dominio de t茅cnicas, as铆 como la consideraci贸n de una serie de factores relacionados. Por lo tanto, entender a detalle sus conceptos esenciales, tal como los se帽alados supra, es imprescindible para hacer inversiones conscientes y prometedoras.

Para este art铆culo, centramos nuestra atenci贸n en la esencia y las diferencias entre fondo y portafolio de inversi贸n porque es un tema que genera muchas dudas.

As铆 que, si tienes alguna duda sobre estos conceptos y las diferencias entre fondo y portafolio de inversi贸n, te recomendamos que contin煤es leyendo nuestro art铆culo.

隆Adelante!

驴En qu茅 consiste un fondo de inversi贸n?

Tambi茅n conocido como instituci贸n de inversi贸n colectiva o IIC, un fondo de inversi贸n es un veh铆culo financiero que concentra dinero de varios inversores o part铆cipes con diferentes niveles de experiencia en aras de fomentar el acceso conjunto a un portafolio de valores en el mercado nacional e internacional.

Pero, al final, 驴vale la pena reunirse para invertir en grupo?

Las inversiones conjuntas son alternativas excelentes para diferentes tipos de inversionistas, en especial para las personas que est谩n ingresando al mercado financiero y desean acceder a carteras administradas por una sociedad gestora integrada por expertos.

Otro aspecto muy interesante y que atrae la atenci贸n de quienes quieren invertir en bonos, acciones y otros activos alternativos es que el acumulado de dinero de varios inversores permite a los peque帽os part铆cipes aprovechar muy buenas oportunidades inyectando montos muy bajos, as铆 como diversificar su inversi贸n.

Por lo general, un fondo est谩 compuesto por diferentes productos, adecu谩ndose as铆 al perfil de inversionista que se desea atraer.

En este sentido, la composici贸n del fondo var铆a de acuerdo al nivel de riesgo, al horizonte de tiempo y a las estrategias del administrador 鈥攎ovimiento de compra y venta de t铆tulos鈥 para promover el alcance del rendimiento objetivo.

De esta manera, el valor de cada fondo se encuentra directamente vinculado al de sus activos y su evoluci贸n depende del rendimiento de las piezas que lo componen.

驴Qu茅 es un portafolio de inversi贸n?

Conceptualizamos un portafolio o cartera de inversi贸n como un agrupamiento de activos financieros en los que una persona natural o jur铆dica invierte dinero repartiendo los riesgos mediante una combinaci贸n de diversos instrumentos.

Dicho de otro modo, el portafolio de inversi贸n de una empresa o persona consiste en el conjunto de sus inversiones, abarcando activos de renta fija, variable o derivados como acciones, bienes ra铆ces, activos digitales y criptomonedas.

En lo concerniente a su objetivo, una cartera de inversi贸n tiene como prop贸sito encontrar el mecanismo menos riesgoso de obtener buenas ganancias de una determinada inversi贸n.

Para disminuir el riesgo de un portafolio, es recomendable diversificar la inversi贸n en activos de diversos rubros cuyo comportamiento sea opuesto o, en su defecto, var铆e significativamente. Esto posibilita minimizar las p茅rdidas ante la reducci贸n de valor de una o varias inversiones.聽

As铆, la ecuaci贸n es bastante sencilla: cuanto menor correlaci贸n presente el portafolio, menor ser谩 su nivel de riesgo.

Teniendo en cuenta este par谩metro, encontramos 3 tipos de carteras:

Conservadoras

Los inversionistas que inyectan sus recursos en este tipo de portafolio tratan de no exponerse a la volatilidad en el mercado y presentan una baja tolerancia al riesgo. Generalmente, su principal objetivo es preservar el patrimonio y tener seguridad en un largo horizonte de tiempo.

A menudo, este tipo de cartera est谩 compuesta por activos de renta fija que presentan un porcentaje estable de ganancia a lo largo del tiempo e ingresos regulares.

Moderadas

Si se quiere integrar un portafolio moderado, debes estar dispuesto a arriesgarte un poco m谩s, exponerte a ciertos per铆odos de volatilidad, as铆 como a planearte para un horizonte de tiempo de inversi贸n de m谩s de 5 a帽os.

Debido a que orientan el dinero hacia inversiones un poco m谩s arriesgadas e inciertas en cuanto a su rentabilidad, pueden alcanzar un nivel m谩s elevado de ganancias y retornos de inversi贸n que rebasan la inflaci贸n.

Para reducir la exposici贸n, la cartera moderada cuenta con activos con comportamientos que difieren entre s铆 evitando, de este modo, grandes p茅rdidas en el caso de que los principales componentes pierdan valor.

Agresivas

Centrado en las posibilidades de ganancia, el inversionista que inyecta su dinero en este tipo de portafolio es arriesgado y no prioriza la seguridad y estabilidad del capital.

As铆, se preocupa predominantemente por el nivel de retorno de la inversi贸n.

La mayor parte de los activos del portafolio consisten en instrumentos de renta variable como acciones en startups, empresas en franco crecimiento y criptomonedas. Esta composici贸n tiene como principal objetivo acceder a las mejores oportunidades de inversi贸n con elevados retornos.

驴En qu茅 se diferencian los fondos y los portafolios de inversi贸n?

Los fondos de inversi贸n son especializados y consisten en grupos de inversionistas cuyo objetivo es crecer el monto disponible para acceder a diversos tipos de inversiones con alta rentabilidad.

Por otro lado, los portafolios son conjuntos de instrumentos de inversi贸n y de diferentes clases de activos, como acciones, metales y monedas que se gestionan de acuerdo con el perfil y horizonte de tiempo de cada inversionista.

As铆, podemos crear una cartera a帽adiendo fondos y otros activos en directo y aline谩ndolos de acuerdo con nuestros objetivos y nivel de tolerancia al riesgo.

Es importante se帽alar que, para invertir un fondo de inversi贸n, el interesado debe hacerlo adquiriendo una 煤nica orden, una medida m谩s sencilla que estructurar una cartera desde cero principalmente para quienes no est谩n familiarizados con las operaciones de inversi贸n.

驴Te ha quedado clara la diferencia entre fondo y portafolio de inversi贸n?

Esperamos que este art铆culo haya resuelto tus dudas sobre los conceptos de fondo y portafolio de inversi贸n.

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